Servicii
De la trusturi internaționale la planuri succesorale documentate — fiecare serviciu este calibrat pe situația specifică a familiei dumneavoastră.
Serviciile ConsultNavigator nu sunt pachete predefinite — sunt mandate personalizate. Fiecare angajament începe cu un audit detaliat al structurii patrimoniale existente: active imobiliare, participații în companii, portofolii financiare, polițe de asigurare cu valoare de răscumpărare. Pe baza acestui audit, construim un plan structurat care acoperă protecția activelor, minimizarea fiscală legală, governanța familială și transmiterea ordonată a bunurilor. Lucrăm atât cu legislația română, cât și cu jurisdicții europene complementare — Luxemburg, Cipru, Olanda — acolo unde structura clientului o justifică tehnic.
Patru domenii de expertiză, integrate într-un singur mandat coerent.
Proiectăm și constituim trusturi discreționare sau cu scop determinat, adaptate legislației aplicabile. Definim clauze de protecție pentru beneficiari, condiții de distribuire și mecanisme de supraveghere fiduciară care să rămână funcționale pe durata mai multor generații. Documentele sunt redactate în română și în limba jurisdicției alese.
Elaborăm planuri succesorale complete: testamente notariale, pacte succesorale, donații structurate și clauze de răscumpărare pentru participații. Analizăm masa succesorală, identificăm riscuri de contestare și propunem o arhitectură care să minimizeze litigiile post-deces și costurile notariale.
Configurăm structuri holding care centralizează controlul activelor companiale ale familiei, separă riscurile operaționale de patrimoniul personal și facilitează transferul progresiv al puterii de decizie către generația următoare, cu mecanisme clare de guvernanță și drepturi diferențiate de vot.
Oferim mandate de consiliere anuală care monitorizează evoluția legislativă, revizuiesc structurile existente și propun ajustări atunci când cadrul fiscal sau juridic se modifică. Clientul primește un raport semestrial de conformitate și acces direct la un consilier dedicat.
Răspunsuri clare la cele mai comune dileme ale clienților noștri.
Testamentul reglementează distribuirea bunurilor după deces, dar nu protejează activele în timpul vieții dumneavoastră față de creditori, litigii sau fiscalitate excesivă. Un trust transferă proprietatea juridică a activelor către un gestionar de încredere, oferind protecție imediată și flexibilitate în distribuire, independent de procedura succesorală.
Alegerea jurisdicției depinde de tipul activelor, domiciliul fiscal al beneficiarilor și obiectivele pe termen lung. Lucrăm frecvent cu jurisdicții UE — Luxemburg, Malta, Cipru — care oferă cadre legislative solide, recunoscute reciproc în România în baza regulamentelor europene.
Durata medie a unui mandat de structurare holding este de 3–6 luni, în funcție de complexitatea activelor și de numărul jurisdicțiilor implicate. Auditul inițial durează 2–4 săptămâni, urmat de faza de proiectare și, ulterior, de implementarea juridică și fiscală propriu-zisă.
ConsultNavigator activează în conformitate cu legislația română privind consultanța fiscală și juridică. Colaborăm cu avocați și notari autorizați pentru toate actele care necesită formă autentică, asigurând conformitate deplină cu normele în vigoare.
Structurarea devine relevantă de regulă de la active nete de peste 500.000 EUR, dar poate fi justificată și la valori mai mici dacă există companii operaționale, participații complexe sau mai mulți moștenitori cu interese divergente. Evaluăm fiecare situație individual în cadrul consultației inițiale.
„Planul succesoral elaborat de ConsultNavigator a rezolvat o situație pe care o amânam de zece ani: patru proprietăți imobiliare, două companii și trei copii cu viziuni diferite. Procesul a durat patru luni, documentația a fost impecabilă, iar acum toți membrii familiei înțeleg și acceptă arhitectura propusă.”
Maria Florescu, proprietar grup imobiliar, Cluj-Napoca
Solicitați un audit inițial și aflați în 30 de zile ce riscuri există și cum pot fi eliminate.